Aplikacja do śledzenia portfela inwestycyjnego. Wiedz, ile naprawdę zarabiasz.
Akcje, ETF-y, obligacje skarbowe, fundusze, waluty i krypto ze wszystkich Twoich kont, a obok nich mieszkanie, samochód i kredyty. Jeden majątek netto — i jedna liczba, której arkusz nie policzy: rzeczywista stopa zwrotu.
Bez karty. Nie prosimy o dostęp do Twojego banku ani brokera, a wszystkie dane możesz w każdej chwili wyeksportować.
— wykres podglądowy, nie Twoje dane —
Liczby z naszego katalogu, nie z ulotki.
- Instrumenty
- 26 253
- Giełdy
- 29
- w 24 krajach
- Indeksy giełdowe
- 111
- notowania od 1969 r.
- Waluty
- 33
- Emisje obligacji
- 1396
Arkusz mówi, ile masz. Nie mówi, jak Ci idzie.
Dopłacasz co miesiąc, sprzedajesz część pozycji, dostajesz dywidendę, płacisz podatek u źródła i prowizję w innej walucie. Suma na koncie po roku nie odpowiada na pytanie, czy te decyzje były dobre. Odpowiada na nie stopa zwrotu ważona czasem — a policzenie jej w Excelu czy Arkuszach Google wymaga pilnowania każdego przepływu z osobna.
15 widoków analitycznych nad jedną serią danych
Jedna dzienna seria wyników, policzona raz, i piętnaście sposobów na jej przeczytanie: stopa zwrotu obok benchmarku, zysk w czasie, wkład a wartość, zwrot w okresach i kroczący, wartość jednostki, struktura portfela po klasach, walorach, kontach i walutach, a na końcu zmienność i obsunięcie. Wszystkie widoki dostaje każdy plan, także bezpłatny.
Ta sama krzywa obok indeksu, waloru albo inflacji.
Te trzy liczby prawie nigdy nie są równe i o to chodzi. TWR mówi, jak radzą sobie Twoje decyzje niezależnie od tego, kiedy dopłacałeś; MWR — ile zarobił Twój kapitał, z datami wpłat; CAGR sprowadza jedno i drugie do roku. Alfa to różnica między Tobą a rynkiem.
Wyniki
- Stopa zwrotu i benchmark
- Zysk w czasie
- Wkład i wartość
- Wkład i zysk
- Zwrot w okresach
- Wartość inwestycji w czasie
- Wartość jednostki w czasie
- Liczba jednostek w czasie
- Zwrot kroczący
Struktura w czasie
- Struktura portfela w czasie
- Udział walorów w czasie
- Udział kont w czasie
- Ekspozycja walutowa w czasie
Ryzyko
- Zmienność stopy zwrotu
- Obsunięcie portfela
Co robi aplikacja do śledzenia portfela
Bez „wkrótce". To lista tego, co jest zbudowane.
Wszystko w jednym miejscu, nie tylko akcje
Akcje, ETF-y i fundusze z kilkudziesięciu giełd, obligacje skarbowe z prawdziwymi tabelami odsetkowymi, waluty, krypto, metale. A obok tego mieszkanie, samochód i kredyty — bo majątek netto to nie suma rachunków maklerskich.
- Akcje38%
- ETF-y i fundusze21%
- Obligacje16%
- Nieruchomości13%
- Krypto7%
- Gotówka5%
Kredyty i inne zobowiązania odejmują się od majątku netto — i widać, ile z nich już spłaciłeś.
Kilka portfeli, jedna suma i grupy, które ją liczą
IKE, IKZE, portfel dziecka, spekulacja — osobno, każdy z własną walutą bazową i własną analityką. Wewnątrz portfela konta układają się tak, jak masz je naprawdę: grupa kont to instytucja (dom maklerski, bank, giełda krypto), a konto to jedna waluta u niej. A jeśli chcesz widzieć „całą emeryturę" razem, tworzysz portfel grupowy: sumuje wybrane portfele i ma pełną analitykę tej sumy.
- Grupa · Emerytura184 620 zł
- IKE112 480 zł
- Dom maklerski96 210 zł
- konto PLN71 940 zł
- konto USD24 270 zł
- Bank16 270 zł
- IKZE72 140 zł
Grupa nie wchodzi drugi raz do wartości łącznej — jej składowe już w niej są. Kwoty na obrazku są przykładowe.
Udostępniasz link i sam decydujesz, co z niego widać
Siedem przełączników: pozycje, wyniki, struktura, dywidendy, operacje, gotówka i kwoty. Kwoty są domyślnie wyłączone, więc każda liczba jest udziałem albo procentem — nikt nie zobaczy, o jakich pieniądzach mowa. Link może mieć hasło, można go wymienić na nowy jednym kliknięciem, a portfel wystawić w publicznym rankingu albo trzymać tylko dla osób, którym dałeś adres. Widzisz, ile było odsłon i ile osób obserwuje portfel.
- Pozycje
- Wyniki
- Struktura
- Dywidendy
- Operacje
- Kwoty
Kursy same się dociągają, a każda liczba ma datę
Notowania dociągają się co kwadrans, z opóźnieniem względem giełdy, a kursy walut i tabele odsetkowe codziennie. Odsetki i wykupy obligacji skarbowych księgują się same; wykryte dywidendy i splity czekają na Twoje potwierdzenie, a dywidendy mogą zapisywać się same, jeśli włączysz to na koncie. Przy każdej wycenie widać, z którego dnia jest i z jakiego źródła — bo liczba bez daty to nie jest wycena.
- Kursy walut z NBPcodziennie
- Notowania GPW i NewConnectco 15 min
- Tabele odsetkowe obligacjico miesiąc
- Giełdy zagraniczneco 15 min
- Kursy kryptocodziennie
Pulpit ustawiasz sam
Kafelki przeciągasz i skalujesz, a układ zapisuje się na koncie — ten sam na telefonie i na komputerze. Wybierasz, które portfele liczą się do sumy, i możesz udostępnić portfel linkiem, opcjonalnie pod hasłem.
Układ zapisuje się na Twoim koncie, nie w przeglądarce.
- Zestawienie do PIT-38
- Obligacje skarbowe z tabel emitenta
- Dywidendy i splity wykrywane automatycznie
- Wielowalutowość z kursem z dnia transakcji
- Kredyty z harmonogramem i symulacją nadpłat
- Nieruchomości i rzeczy z własną wyceną
- Indeksy giełdowe z historią
- Porównywarka walorów, indeksów i walut
- Projekcje i kalendarz przepływów
- Powiadomienia o zdarzeniach
- Dwuetapowe logowanie i lista sesji
- Eksport wszystkich danych
Jeden plik i możesz sprawdzić na swoich liczbach
Nie zaczynasz od zera. Wgraj eksport z narzędzia, którego używasz — XML albo CSV z historią operacji — i cała księga wchodzi razem z datami, prowizjami i podatkami. Kursy dociągną się same, a stopy zwrotu policzą się od pierwszej transakcji, nie od dzisiaj. Import jest w każdym planie, także w darmowym.
Zobacz, z jakich serwisów przeniesiesz historięoperacje.csv
- 2024-03-11Kupno CDR−4210,00
- 2024-04-02Dywidenda PKO+318,40
- 2024-06-19Sprzedaż SWDA+9640,00
Podgląd przed zapisem — widzisz, co wejdzie, zanim cokolwiek się zapisze.
Z historią, wycenami i stopą zwrotu od pierwszej transakcji.
Jak zacząć śledzić portfel w trzech krokach
- 1
Załóż konto
E-mail i hasło. Nie prosimy o dostęp do Twojego banku ani brokera.
- 2
Opisz, co masz
Dodaj konta i operacje albo zaimportuj historię z pliku. Każda operacja to jeden wiersz — kupno, sprzedaż, wpłata, dywidenda.
- 3
Czytaj wyniki
Wycena przeliczana codziennie, wykresy od pierwszego dnia, porównanie z benchmarkiem i raport podatkowy na koniec roku.
Proste ceny
Zacznij bezpłatnie, przejdź wyżej, kiedy portfel urośnie.
Ceny brutto, z podatkiem VAT. Rozliczenie miesięczne lub roczne — bez zobowiązania na dłużej.
Free
- 1 portfel
- 2 grupy kont w portfelu
- 3 konta w portfelu
- Historia wycen z 90 dni
- 1 zobowiązanie
- 3 składniki majątku
- Do 50 000,00 zł w portfelach
- Bez dociągania danych na żądanie
- Import operacji z pliku
Basic
- 3 portfele
- 5 grup kont w portfelu
- 10 kont w portfelu
- Historia wycen z 365 dni
- 3 zobowiązania
- 10 składników majątku
- Do 250 000,00 zł w portfelach
- 20 dociągnięć danych miesięcznie
- Import operacji z pliku
Pro
- 10 portfeli
- 20 grup kont w portfelu
- 50 kont w portfelu
- Pełna historia wycen
- 10 zobowiązań
- 50 składników majątku
- Do 1 000 000,00 zł w portfelach
- 200 dociągnięć danych miesięcznie
- Import operacji z pliku
Expert
- Portfele bez limitu
- Grupy kont bez limitu
- Konta bez limitu
- Pełna historia wycen
- Zobowiązania bez limitu
- Składniki majątku bez limitu
- Wartość portfeli bez limitu
- Dociąganie danych bez limitu
- Import operacji z pliku